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www.91867.com 中国银行业疯狂地撤机构裁员?你想多了

作者:admin 来源:http://www.810444.org 发布时间:2017-05-10 浏览:

近日来,随着我国上市银行2016年报次第公布,关注银行业的人们发现:大型商业银行的员工总数比上年有所下降,机构网点数量也在减少。这是大型银行股改上市以来首次出现的现象。于是,少数境内外媒体惊呼:中国银行业大量关闭机构网点,各大行疯狂裁员。 2015

  近日来,随着我国上市银行2016年报次第公布,关注银行业的人们发现:大型商业银行的员工总数比上年有所下降,机构网点数量也在减少。这是大型银行股改上市以来首次出现的现象。于是,少数境内外媒体惊呼:中国银行业大量关闭机构网点,各大行疯狂裁员。

  2015年以来,受经济结构调整、市场需求下滑、监管约束趋紧等多重因素影响,我国银行业经营压力不断加大。但是,2016年银行业较好地应对挑战,www.43789.com,主要业务指标平稳增长,部分指标还好于预期。总体而言,2016年我国银行业机构网点数量略有增加,员工队伍保持稳定,不存在大量撤并机构、裁减员工等现象。

  随着网点数量减少、规模“瘦身”和业务集中,五大行的物理网点员工尤其是柜面人员数量有所减少,但主要是结构调整而不是裁员。如工商银行,2016年通过人力资源结构调整,柜面人员减少1.4万人,其中约有3000人去做新兴业务,有1.1万人去做客户经理,通过调整配置该行更好地提升了人力资源的效率。工商银行去年的总人数只减少1%,但是内部结构调整达到6%。

  空口无凭,我们应以事实为基础,以数据为依据。先来看看2011??2016年五大行机构网点和员工数量变化的情况吧!

  【专家简介】董希淼,恒丰银行研究院执行院长,中国人民大学重阳金融研究院客座研究员,近著《有趣的金融》。

  中国银行业协会3月15日发布的《2016年度中国银行业服务改进情况报告》也显示,2016年我国银行业营业网点达22.79万个,比上年增加3800多个。

表二:大型商业银行2011?2016年员工总数 单位:人 行别 2016-12-31 2015-12-31 2014-12-31 2013-12-31 2012-12-31 2011-12-31 中国工商银行 461,749 466,346 462,282 441,902 427,356 408,859 中国农业银行 496,698 503,082 493,583 478,980 461,100 447,401 中国银行 308,900 310,042 301,945 305,675 302,016 289,951 中国建设银行 362,482 369,183 372,321 368,410 348,955 329,438 交通银行 92,556 91,468 93,658 99,919 96,259 90,149 总计 1,722,385 1,740,121 1,723,789 1,694,886 1,635,686 1,565,798

  (欢迎转载,注明来源“中新经纬”,即视为已获转载授权。本文不代表中新经纬观点。) 表一:大型商业银行2011?2016年机构总数 单位:个 行别 2016-12-31 2015-12-31 2014-12-31 2013-12-31 2012-12-31 2011-12-31 中国工商银行 17,200 17,498 17,460 17,574 17,508 16,887 中国农业银行 23,692 23,679 23,612 23,547 23,490 23,今日特马 今天一字板很多投资者没有抢到雄安新区是一,468 中国银行 11,556 11,633 11,514 11,483 11,277 10,951 中国建设银行 14,985 14,945 14,880 14,663 14,296 13,581 交通银行 3,350 3,197 2,839 2,744 2,895 2,804 总计 70,783 70,952 70,305 70,011 69,466 67,691

  其实,五大行员工数量的减少,还有一个原因是流向金融同业和非金融机构。根据中国银行业协会调查,近年来银行业人员在银行同业之间流动仍占主体,如大型银行向股份制银行、城商行流动;同时,人员流向证券、基金、信托、租赁等非银行金融机构以及类金融机构逐渐增多。这更多地反映出金融体系的深化和新兴金融业态的崛起,而不是说明大银行“不行了”。(中新经纬APP)

  那么,对于机构和员工数量最多的大型商业银行,情况又是怎么样的呢?中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行等5家大型商业银行历史悠久,资产总额占我国银行业近40%,是我国银行业的第一梯队。与股份制商业银行、城市商业银行等“小兄弟”相比,五大行块头大、步履重,近年来发展速度低于行业平均水平,他们是否真的会采取裁撤机构和人员等措施来降成本、增效益呢?

  未来,随着技术进步和客户需求变迁,我国银行业柜面业务仍然有减少的空间。在这种背景下,对于机构和人员数量较大的四大银行,机构总数和员工还将有一定的精简空间。据交通银行分析师研究,我国银行业未来柜面人员减少幅度可能在20%左右,但会在银行内部进行培训和转岗,大规模“裁员潮”不会出现。研究表明,我国银行业银行员工组合与欧美国家银行业有很大的结构性不同,欧美国家银行60-80%的营销人员,柜员占比大概是20-40%;而我国银行业的柜员占比大约为70-80%,营销人员只占20-30%。我国银行业的物理网点在过去主要是“核算交易型”,现在正在向“营销服务型”转变。在这个过程中,柜面人员转岗成为营销人员的空间非常大。

  其实,表一和表二显示的,只是5家大型商业银行的机构和员工变动情况。而股份制商业银行等中型商业银行,近年来机构网点和员工数量一直在增加。

  作者 董希淼(中国人民大学重阳金融研究院客座研究员、中新经纬特约专家)

  因此,笔者的基本判断是:目前我国银行业机构和网点数量处于相对稳定状态,目前并未进行大规模裁撤机构和人员,未来也不会以此作为降低成本的主要手段。从五大行情况看,2016年机构和人员总体上略有减少,主要是结构调整和优化;未来有主动减少机构和人员的可能,物理网点和柜面人员有一定的精简空间,但幅度有限。

  至于部分大型银行的机构总数(主要是物理网点)减少,主要原因有:一是随着技术创新和需求变迁,客户与银行交互方式发生深刻变化,不少原来需要到柜面办理的业务,通过手机银行等电子渠道可以自助办理,柜面业务量有所下降;二是随着集约化经营推进,银行加大系统资源整合,部分业务实现后台集中处理,在降低成本、提高效率同时也减少对物理网点的依赖。除了数量减少,不少银行对原来“大而全”的网点进行改造,网点呈现“轻型化”“智能化”趋势。如农业银行2016年完成网点“瘦身”1807 个、迁址优化网点409 个。

  大家可能觉得奇怪,为什么将2011年作为比较的起点呢?要知道,2011年为中国银行业发展的巅峰之年,当年整个银行业资产总额、负债总额增长近20%,16家上市银行净利润更是比上年增长29%,多家银行增速甚至超过了50%。然而,千金小姐 截至当日18:30南航表示及时研判防汛,2016年五大行的机构和员工数量即便与2011年相比,仍然分别增长了5%、10%。

  从表二可以看到,2016年五大行员工总数合计为1722385人,比2015年的1740121人减少17736人,减少幅度为1%。其中,建设银行、农业银行、工商银行、中国银行分别比上年减少6701人、6384人、4597人、1142人,交通银行比上年增加1088人。同样地,从2011至2015年,5年来五大行的员工总数每年都在增加。2016年虽然有所减少,但仍然高于2014年之前的所有年度,与2011年相比增加了10%。

  从表一可以看到,2016年五大行机构总数合计为70783个,比2015年的70952减少169个,减少幅度仅为0.2%。其中,工商银行、中国银行分别比上年减少298个、77个,交通银行、建设银行、农业银行分别比上年增加153个、40个、13个。事实上,从2011至2015年,5年来五大行的机构总数每年都在增加。2016年虽然有所减少,但仍然高于2015年之前的所有年度,与2011年相比增加了近5%。